Konzentriert auf das Wesentliche
Wir sind gut trainiert, lange Strecken sicher zu meistern, auch wenn es eng wird. Denn wir denken vorausschauend und sehen Möglichkeiten oder Risiken, noch bevor andere das Potenzial beziehungsweise die Gefahr erkennen. All unsere Tätigkeiten beruhen auf intensiven Analysen und konsequenter Ziel- und Umsetzungsorientierung. Die Ziele unserer Mandanten stehen dabei an erster Stelle. Durch Zuhören, Nachfragen und Hinterfragen wissen wir sehr genau, welche Anlageziele Sie verfolgen und was Ihnen auf dem Weg dorthin wichtig ist.
1. Entwicklung einer Anlagestrategie
Bevor Sie uns Ihr Vermögen anvertrauen, möchten wir Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele kennenlernen. Daher führen wir zu Beginn intensive Gespräche mit Ihnen, um gemeinsam herauszufinden, was für Sie wirklich zählt – in der Geldanlage ebenso wie im Persönlichen. Aus diesen Gesprächen erarbeiten wir ein Konzept, dass optimal auf Ihre individuellen Ziele ausgerichtet ist.
2. Dynamische Überwachung der Märkte
Wir analysieren laufend und präzise, welche Themen die Menschen in Zukunft bewegen werden; und wir beschäftigen uns mit den Auswirkungen von Zukunftstrends. Mit diesem Wissen erarbeiten wir erfolgreiche Anlagestrategien und entwickeln attraktive Investitionsmöglichkeiten für Sie.
3. Individuelles Management
Wir verwalten Ihre Vermögenswerte innerhalb der Rahmenbedingungen, die Sie vorgeben. Damit haben Sie mehr Freiraum für die Dinge, die Ihnen wichtig sind: Ihre Familie, Ihr Unternehmen, Ihre Freizeit, Ihr soziales Engagement – damit Ihre Zeit mehr Wert hat.
Fahrplan für Ihr Vermögen
Ein Vermögensverwaltungsmandat bedeutet für uns:
Sie delegieren die Verwaltung Ihres Vermögens unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele an uns. Ihre individuellen Anlageziele und Risikoparameter schaffen den Rahmen dieser Umsetzung. Ihre Vermögensaufteilung wird laufend an die Erwartungen, Marktsituationen und individuelle Risikoneigung angepasst. Die Einhaltung dieser Rahmenbedingungen wird laufend überwacht. Sie erhalten regelmäßig Informationen über Ihre Vermögenswerte.
Als Ihr Vermögensverwalter erlangen wir zu keiner Zeit Eigentum oder Besitz an Ihren Vermögenswerten. Wir erhalten von Ihnen eine beschränkte Vollmacht für Ihr Depotkonto und dürfen lediglich Transaktionen innerhalb dieses Depots vornehmen.
Die Konto- und Depotführung erfolgt durch unsere Partnerbanken, die alle Mitglieder im Einlagensicherungsfonds sind. Ihre Wertpapiere werden durch die Depotbank lediglich verwahrt und sind stets Ihr Eigentum.
Erfolgreiches Vermögensmanagement basiert auf Klarheit und Konsequenz – nicht nur in den täglich zu treffenden Entscheidungen, sondern schon zuvor in der Entwicklung von Anlagestrukturen und der Analyse von Titeln und Themen. Wertebewusstsein, ordentliches Handwerk und Zukunftsorientierung sind Grundlage unserer Anlagephilosophie.
Mission Mehrwert
Vermögensaufbau bedeutet, auf Basis von vorab bestimmten Zielen, Budgets und Risikobereitschaft in einer gelungenen Kombination aus laufenden Sparraten und durchdachter Anlagestrategie Ihr Kapital zu mehren.
Rendite, Risiko und Liquidität sind dabei die drei wichtigsten Einflussfaktoren für Investments. Diese drei Faktoren konkurrieren miteinander und bei seriösen Geldanlagen sind immer nur zwei der drei Ziele erreichbar. Bei Aktien können Sie beispielsweise mit hoher Rendite und Liquidität (also schneller Verfügbarkeit) rechnen, müssen aber auch ein höheres Risiko eingehen.
Bei Vermögensaufbau gilt: je länger der Anlagehorizont, desto wirkungsvoller können die Potenziale der Investments ausgeschöpft werden.
Zum Beispiel haben Sie mit unserer SmartValue-Strategie die Möglichkeit, Ihr verwaltetes Vermögen mit regelmäßigen Sparraten aufzustocken. Besonders der sogenannte „Cost-Average-Effekt“ zeigt hier eine attraktive Wirkung: durch das regelmäßige Besparen über einen langen Anlagehorizont erwerben Sie die Wertpapiere zu einem günstigen Durchschnittspreis, da Sie zu verschiedenen Zeitunkten und somit auch zu verschiedenen Preisen in den Markt einsteigen.
Auch der Zinseszinseffekt sorgt für exponentielles Wachstum: da nicht nur Ihr Anfangskapital verzinst wird, sondern zusätzlich auch die wiederangelegten Erträge, wächst Ihr Kapital schneller.
Ein längerer Anlagehorizont ermöglich es Ihnen, von den langfristig höheren Chancen einer Wachstumsstrategie zu profizierten. Dies macht den Aufbau einer deutlich höheren Kapitalbasis für weitergehende Anlagen oder Ziele möglich: Ihren Ruhestand, besondere Anschaffungen oder die gesicherte Vorsorge Ihrer Familie.
Gebot der Zukunft
Wir sind davon überzeugt, dass Nachhaltigkeit ein wichtiges Zukunftsthema ist und dass nachhaltig wirtschaftende Unternehmen auch langfristig an Wert gewinnen und einen strategischen Vorteil haben werden. Da global tätige Unternehmen heute in einer Vielzahl von Branchen tätig sind, lässt sich jedoch nicht immer feststellen, ob und in welchem Umfang ein Unternehmen die ESG-Kriterien erfüllt.
Unabhängig von individuellen Nachhaltigkeitsvorgaben unserer Mandate und geleitet von unserem eigenen Wertekompass, nutzen wir bei Investitionen in Einzeltitel aus kontroversen Branchen den sogenannten Best-in-Class-Ansatz. Als kontroverse Branchen betrachten wir: Alkoholhersteller, Energieversorger, die ihre Energie aus Atom- und/oder Kohlekraft gewinnen, Hersteller von Rüstungsgütern, Tabakhersteller und Wettanbieter.
In Unternehmen aus diesen Branchen wird nur investiert, wenn sie in allen drei ESG-Kriterien zu den besten 50% gehören. Der Best-in-Class-Ansatz sorgt damit dafür, dass nur in die nachhaltigsten Unternehmen aus diesen fünf Branchen investiert wird. Gleichzeitig treibt er Unternehmen, insbesondere aus problematischen Bereichen, an, sich im Hinblick auf Nachhaltigkeit zu verbessern. Erst nach dieser Prüfung erfolgt die für alle Aktienanlagen entwickelte ProVidens FairValue-Analyse, durch die wir final über ein Investment in die jeweilige Aktie entscheiden.
Neben diesen internen Nachhaltigkeitsvorgaben für die genannten Branchen schließen wir Investitionen am chinesischen Kapitalmarkt aufgrund verschiedener unkalkulierbarer politischer und wirtschaftlicher Risiken generell aus.
Wir verfügen über langjährige Erfahrung im Portfoliomanagement unter Beachtung ethischer und nachhaltiger Anlageaspekte, insbesondere auch in unserer Rolle als Vermögensverwalter namhafter Stiftungen und anderen gemeinnützigen Organisationen. Gerne unterstützen wir auch Sie bei der Definition eigener Nachhaltigkeitsvorgaben für Ihr Portfolio und teilen unsere Erfahrungswerte mit Ihnen.
ESG - Environmental (Umwelt), Social (Soziales), Governance (Unternehmensführung). Kriterien, nach denen die Nachhaltigkeit von Unternehmen bewertet wird.